Откуда берутся деньги и как работает мировая денежная система?

Сабж: Откуда берутся деньги и как работает мировая денежная система?

Несмотря на то, что все люди каждый день тратят деньги, мало кто знает, как работает денежная система. В этой статье я рассмотрю вопрос: откуда берутся деньги и почему глобальная денежная система находится в существенном кризисе.

1. Деньги как долговые обязательства

Когда-то деньги поддерживались драгоценными металлами, такими как золото или серебро.

В то время теоретически можно было деньги обменять на эквивалентную стоимость драгоценных металлов. Сегодня это уже далеко не так. Последней страной с золотой валютой была Швейцария.

Когда Швейцария присоединилась к МВФ в 1992 году, они были вынуждены отказаться от золотой поддержки швейцарского франка.

Сегодня все западные валюты поддерживаются только долгами.

Абсолютно важно понять последствия этого факта: поддержка, которая 100 лет назад была сделана золотом, была заменена обещанием заплатить за лист бумаги. Сегодня у нас есть деньги с одной стороны и долг — с другой. Если этот долг будет плохим, потому что должник обанкротится в сегодняшней системе, деньги теряют свою ценность, поскольку он не подкрепляется ничем, когда обещание платить становится бесполезным.

Если какая нибудь компания обанкротится, и их обещание выплатить свой долг станет бесполезным, банк, который дал кредит этой компании, должен списать эти деньги как финансовые убытки в своем балансе.

Если то же самое происходит с крупнейшими банками или даже с целыи странами, это может привести к цепной реакции, приводящей к краху всей денежной системы, что делает все денежные средства в системе бесполезными. Если страна скаманется — не имея возможности заплатить свои обычные расходы, это можно назвать национальным банкротством.

2. Создание денежных средств в денежной системе на основе долга

Денежные средства неразрывно связаны с задолженностью в существующей системе. Когда задается вопрос «откуда берутся деньги» или как он «создается», есть ясный ответ: деньги могут быть «созданы» только тогда, когда кто-то подписывает долговое обязательство —

Другими словами, обещание вернуть кредит.

Необходимо дифференцировать 2 сценария:

1. Если компания выдает ссуду, она может брать деньги у частных лиц, у которых уже есть эти деньги. В этом случае новые деньги не создаются, а деньги просто меняют люди.
2. Деньги «создаются» центральными банками (далее просто ЦБ). Если власть выдает гос облигацию, ЦБ может «купить» такую облигацию. Вопреки описанному выше процессу, ЦБ не должен иметь деньги для оплаты правительства.

Поскольку ЦБ имеет монополию «создавать деньги из воздуха», он может просто «создать» деньги, эквивалентные стоимости облигации. Тогда гособлигации могут рассматриваться как залог для вновь созданных денег, и правительство получает деньги от ЦБ

Во время финансового кризиса 10 лет, ЦБ приняли также другое залоговое обеспечение помимо гособлигаций, чтобы взамен печатать за него новые деньги. Одним из примеров низшего залога, который был принят, стало то, что стало известно как «субстандартные» кредиты, предоставленные владельцам домашних хозяйств с большой задолженностью.

Эти «субстандартные» кредиты были в больших количествах объединены крупными банками, а затем переданы ФРС в обмен на деньги, «созданные из воздуха».

Общая сумма новых денег, созданных федеральной системой с 2007 года, неизвестна, так как в 2006 году федеральная служба решила, что больше не будет публиковать объем денег в обращении.

Несмотря на то, что эта тактика скрытия скрывала точную сумму денег, в декабре 2010 года ФРС был принужден американским судом раскрыть данные, касающиеся их программ спасения для крупных банков. Это раскрытие показало, что в рамках программы спасения TAF было создано 3,3 триллиона долларов (1.25 трлн за «субстандартные» кредиты). Как бонус к их программе «TAF» была выпущена дополнительная программа под названием «PDCF» для обеспечения доступа к дополнительным кредитам для крупных банков. При добавлении доступных данных для всех программ спасения мы получаем следующую сумму денег для этих банков:

• Citigroup $2,2 трлн
• Merrill Lynch $2,1 трлн
• Morgan Stanley $2,0 трлн
• Bank of America — $1,1 триллиона.

3. Проценты в денежной системе на основе долга

Как вы только что узнали, cоздание новых денег в денежной системе, основанной на долгах, всегда требует, чтобы кто-то взял на себя новый долг. Но любой долг не только должен быть возвращен в будущем, он также требует выплаты % поверху первоначального кредита. Поскольку % должны оплачиваться также в виде денег.

Эта ситуация создает неразрешимую проблему: когда деньги создаются кем-то, берущим на себя долг, создается только точная сумма денег, соответствующая кредиту. Когда кредит выплачивается, необходимы дополнительные деньги, чтобы выплатить %.

Конечно, есть другие деньги в обращении, чем деньги этого займа, и лицо, которому кредит может работать, чтобы заработать деньги и, таким образом, вернуть свой кредит и проценты. Но если вы посмотрите на всю систему, включая все деньги в обращении, тогда ВСЕ деньги в обращении существуют, потому что где-то кто-то взял кредит, и этот кредит нужно вернуть обратно. Поэтому должно быть ясно, что ВСЕГДА существует нехватка денег в системе, равная процентам, требуемым для всех выданных кредитов. Из-за перекрытия различных кредитных периодов,

Эта проблема не видна напрямую, но если все кредиты в мире должны были выплачиваться в один конкретный день, стало бы очевидно, что только сами кредиты могут быть оплачены, но не осталось денег, чтобы выплатить %.

Таким образом, основанная на денежной системе, сумма денег в обращении вынуждена расти на неопределенный срок из-за механизма интереса. Дополнительные деньги, необходимые для оплаты процентов, должны быть созданы путем выдачи новых кредитов кому-либо.

Если частные лица и компании решают не брать новый долг (или просто не могут), то есть только один кредитный получатель последней меры: правительство. Таким образом, правительство должно постоянно увеличивать объем госдолга, чтобы вложить новые деньги в систему.

На этом этапе должно быть ясно, что любая политическая риторика о «уступке нового госдолга» бессмысленна. Правительство ДОЛЖНО входить в долги и погасить госдолг НЕВОЗМОЖНО.

Недостаточно денег в обращении, чтобы погасить весь госдолг + % и любое погашение госдолга без мгновенного создания нового долга, который снимает деньги с системы. Объем денег в обращении должен постоянно расти.

Именно по этой причине почти каждый раз, когда гособлигация требуется, деньги, необходимые для погашения этого кредита, просто создаются путем выпуска новой государственной облигации и использования денег из новой облигации для оплаты старой облигации.

В конце концов, основанная на денежной системе, — это схема Понци, легализованная правительством, и она закончится так же, как и любая другая схема Понци в конце концов подошла к концу.

Смело делитесь своими мнением и отзывом в комментариях к новости!

comments powered by HyperComments